7月25日,包括宜信重慶分公司在內的五家重慶P2P網貸公司接到當地金融辦等監(jiān)管部門的整改通牒:清理債權債務退出市場。據悉,其中一家網貸公司已被注銷,其余四家被要求逐筆清退現(xiàn)有債權債務,共計4.86億元。
此次被叫停的公司包括行業(yè)內成交額最大,布點最多的宜信公司。據了解,宜信每月借貸總額超過1億元,全國員工總數近2萬,其主要采取線下經營模式,網站只用于信息展示,具體借貸業(yè)務通過理財代理線下尋找客戶完成。
相關監(jiān)管部門表示這五家P2P網貸公司涉嫌違規(guī)從事金融活動,非法聚集資金方式主要有以下三種:一是向出資人擔保并承諾固定收益、參與借貸、銷售理財產品,涉及金額1.07億元
二是以入股投資公司形式私下承諾年固定收益,涉及金額3.34億元。三是發(fā)行銷售附固定收益回報的商業(yè)預付卡聚集資金,吸收的資金并未直接進入借款人賬戶,而是進入公司或其法定代表人賬戶,再向不特定對象放款,涉及金額0.42億元。