不是銀行，卻辦理資金存取業(yè)務(wù)，并以高出銀行成倍的利潤誘惑著眾多農(nóng)民前去存款，這“不是集資”，而是河南全順銅業(yè)有限公司開展的“幫助老百姓共同富裕”的一項(xiàng)“惠民利民”工作。
不是金融機(jī)構(gòu)，卻辦理金融業(yè)務(wù)進(jìn)行集資，是否屬于非法集資?百姓的血汗錢是否因“高額利息”的承諾就有了保障?
近日，有媒體報(bào)道稱，河南全順銅業(yè)開展銀行業(yè)務(wù)，以高利息誘導(dǎo)眾多村民開展存款業(yè)務(wù)，其中，半年以內(nèi)的利息是6厘，半年以上一年以下的利息是7厘，一年以上的利息是一分四，所有利息均以月計(jì)，如此的利率標(biāo)準(zhǔn)遠(yuǎn)遠(yuǎn)高過銀行。
存款憑條是一張加蓋河南全順線材有限公司的財(cái)務(wù)專用章和董事長李全順的印鑒。
由于高額利息的驅(qū)使，全順的“生意”引起了新鄉(xiāng)市附近大批村民的青睞。自從全順吸收資金業(yè)務(wù)三年來，村民存款從一萬到十萬，甚至上百萬，數(shù)額巨大。知情人透露，全順銅業(yè)僅存取款的資金流量就有數(shù)百萬，而集資兩年多一來，可達(dá)上億元。
針對(duì)有人質(zhì)疑其涉嫌非法集資的事情，作為新鄉(xiāng)市人大代表的李全順表示：吸收資金的事當(dāng)?shù)卣溃宜乱徊竭€要辦村鎮(zhèn)銀行。
作為河南全順銅業(yè)的董事長，李全順還頭頂新鄉(xiāng)市人大代表光環(huán)，一方面他樂于助人的事跡被當(dāng)?shù)孛襟w廣為報(bào)道，另一方面其涉嫌非法集資也廣受爭(zhēng)議。
李全順向社會(huì)吸收資金是否屬于合法?企業(yè)是否有資質(zhì)辦理存取款業(yè)務(wù)等問題?有關(guān)部門將作出怎樣的處理?投資者們的血汗錢是否能順利返還?這些都像迷霧一樣縈繞在每個(gè)投資者的心頭。
河南全順銅業(yè)集資行為到底算不算非法集資?北京德和恒律師事務(wù)律師寇浩華說，所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn)，違反法律、法規(guī)，通過不正當(dāng)?shù)那溃蛏鐣?huì)公眾或者集體募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實(shí)質(zhì)所在。
因?yàn)槠髽I(yè)募集資金必須通過股票或者企業(yè)債券等方式進(jìn)行。而百姓辦理存取款業(yè)務(wù)必須要通過銀行，未經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)是非法吸收公眾存款的行為。
一些企業(yè)或個(gè)人以高額利息和償還利息為引誘，驅(qū)使百姓投入更多的錢，這是明顯的非法集資行為。
